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中信银行助力家族财富传承 护航家族企业长青

先引入“家族办公室” 领行业高端服务先锋

中信银行助力家族财富传承 护航家族企业长青

随着改革开放大潮兴起和紧接其后20年的经济快速增长,中国诞生了不计其数的高净值人士和高净值家庭。在过去的数十年,考验的是这些人群创造财富的能力,而在未来的数十年,考验的则是他们保全和传承财富的智慧。为顺应社会及市场的迫切需求,8月18日、19日,中信银行南宁分行分别在南宁、柳州两地举办了国际化视野高端财富私享会,特邀瑞士雷梭勒家族办公室CEO孙晋玲女士,为现场的尊贵来宾分享家族传承与接班人培养的匠心。孙女士通过实例,以国际化视野让到场来宾了解到如何成功传承家族、如何进行接班人培养以及如何获得私人管家式的定制服务。由此,中信银行南宁分行率先在广西引入“家族办公室”高端服务。

定制化专业家族办公室服务  实现代代守望

在国民经济发展的浪潮中,国内许多企业家的生活重心、思想重心都放在如何继续拓展事业版图上,关于家族财富的观念很单纯、很薄弱。而很多西方高净值人士普遍认为,财富的保全与传承就应该交给专业的律师、会计师或者家族办公室去做。

中信银行助力家族财富传承 护航家族企业长青

活动现场,孙晋玲女士介绍:瑞士雷梭勒家族办公室(La Soleille Family Office)的基石家族是欧洲传承600多年的名门望族,在家族财富管理、家族传承与治理上具有相当丰富的经验。

基石家族选拔家族内优秀专业人士形成核心家族办公室团队,在关注中国市场六年多的时间里,深谙中国企业家的需求以及中国家族的特色,基石家族成员亲自为中国客户提供一对一的定制化专业家族办公室服务,如财产安全、财富管理、个人健康、子女教育居留计划等,帮助许多中国企业家做好家族传承和家族财富管理工作,实现代代守望。

国际化视野实例讲解 深度剖析家族财富传承

孙晋玲女士就家族财富的传承问题,与到场的来宾进行深度交流。她表示,从时间上看,未来的10-20年间是中国有史以来首次大规模地进行私人财富代继传承的关键窗口期。本土家族财富管理的核心就是平稳、安全地将财富传承下去。

中信银行助力家族财富传承 护航家族企业长青

成功的家族财富管理的总体目标为安全、增值、和谐、久远四个层次。基于不同的目标,运用保险、信托、理财、投行、慈善、治理、教育等各种工具规划不同目标下的实施方案,进一步安排税务筹划和资产配置,更好地实现财富管理目标。

接班人培养 为家族做最好投资

家族传承过程中,最复杂最具挑战性的工作之一就是接班人培养。孙晋玲女士指出,在中国的家族企业中,接班人培养极具挑战性。一个家族最好的投资,不是购买黄金珠宝,不是投资股权,也不是金融市场的投资组合,而是给家族后代提供最好的教育。人脉资源是一个家族重要的社会资源,瑞士私立学校就是天然的黄金人脉网。在瑞士接受教育,能让孩子从小认识多元文化、建立受益终身的全球人脉网络。

儿财商教育 成就孩子富足人生

孩子作为未来的家族接班人,教会他们如何认识财富、运用财富有着非常重要的意义,也实则刻不容缓。据介绍,中信银行南宁分行将根据高净值客户子女的不同年龄段,从5-18岁,组合推出少儿财商教育(智能存钱罐+微沙活动+全国巡演)、国际夏令营(小学、初中阶段)、全球英才实习营(高中、大学阶段)、国际化视野培养及留学规划、移动哈佛大学、家族传承及接班人培养等全方位服务体系,作为私人银行客户服务体系的特色,引导孩子们从小养成正确的理财观念和消费观念,学会用经济的眼光和思维方式来规划自己的梦想和管理人生。

私人管家式订制 尊享瑞士稀缺资源

中信银行助力家族财富传承 护航家族企业长青

许多中国家族不仅面临着企业传承、财富保值、子女的教育问题,还面临着健康管理,外国留居等多方困扰。根据社会现状和市场需求,雷梭勒家族办公室推出私人管家式订制服务,即为客户量身定制所需要的各类服务,从子女教育规划,家族成员健康管理,瑞士居留证办理,到瑞士私人银行开户,做财富管理和家族传承,以及订制旅游考察等一揽子尊贵服务。

本次活动是中信银行南宁分行首次在广西引入“家族办公室”高端服务。据了解,目前中信银行家族信托规模突破100亿,委托资金规模处于行业领先地位。据孙晋玲女士介绍,雷梭勒家族办公室与中信银行总行战略合作,将运用其在瑞士的稀缺资源,独家为中信银行的私人银行客户提供瑞士方向全方向的私人管家式订制服务。(韦尧)

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