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农行河池分行强化风险排查 杜绝信用卡发卡风险

为切实防范信用卡风险,农行河池分行近期组织各基层行对2017年以来办理信用卡发卡的风险状况开展专项排查工作。通过开展排查工作,摸清并及时采取针对性的风险管控措施,切实堵住风险漏洞,坚决遏制信用卡新增不良贷款。

明确重点排查内容:一是线上和超柜渠道新发卡,重点核实客户是否本人申请、本人用卡,营销、领卡或面签时是否落实“三亲见”;通过登录红盾网、“天眼查”APP或拨打114等方式核实客户单位名称、地址和电话、劳动关系是否真实有效,必要时须上门核实。二是对身份证号码为异地的客户,重点核实客户是否涉嫌传销、中介办卡、养卡等非法活动以及客户在本辖区内是否有稳定收入来源、固定住所或经营场所。三是授信额度超过5万元的客户,核实客户是否本人申请、本人用卡,客户申请信用卡时所填写的单位信息是否真实,所填写的收入信息是否符合逻辑、是否严重偏离当地收入水平。关注客户用卡情况,核查是否存在套现、用于生成经营、归集用卡、中介养卡等风险。了解客户资信状况变化情况,核查是否存在资信状况恶化、偿债能力下降的风险。对排查发现的风险账户,及时采取风险管控措施,谨慎使用直接锁卡或直接降额的措施,避免引发风险集中暴露。

明确工作步骤:一方面,该行成立由二级分行分管副行长担任组长,相关部门负责人任副组长的专项风险排查工作组,统筹抓好该行风险排查工作,并负责与区分行和支行进行对接。另一方面,该行信用卡与网络金融部根据区分行下发排查清单进行分类筛查,结合本行实际因地制宜组织辖内支行开展专项风险排查。各支行根据下发清单,安排专人进行逐户排查并做好登记。对存在的风险客户,填写详细风险点和风险化解措施。

明确工作要求:该行要求各支行必须高度重视此次排查工作,通过开展综合风险评估,及早发现潜在的虚假申请、中介办卡、套现养卡、资信状况恶化等信用卡风险,并在此基础强化管控措施,认真抓好总结分析,切实防范和消除信用卡业务风险。(黄明毅)

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